Politique de confidentialité

Portée de la politique

La présente politique s’applique aux renseignements personnels recueillis par Yanick Taillon, conseiller en sécurité financière (permis AMF #251935), par l’entremise du site yanicktaillon.ca, des formulaires et outils de prise de rendez-vous qui y sont intégrés, et des échanges par courriel, téléphone ou message texte.

J’exerce mes activités au sein du cabinet de services financiers Groupe Financier Opus. Lorsque vous devenez client ou demandez une soumission par la plateforme Soumission assurance Opus, vos renseignements sont aussi traités selon la politique de confidentialité du cabinet.

Responsable de la protection des renseignements personnels

Pour les renseignements contenus dans les dossiers clients du cabinet, la personne responsable chez Groupe Financier Opus est : [À CONFIRMER : nom, titre et coordonnées du responsable de la protection des renseignements personnels du cabinet].

Renseignements recueillis

Je recueille uniquement les renseignements nécessaires aux fins indiquées ci-dessous.

Renseignements que vous me fournissez

• Coordonnées : nom, courriel, numéro de téléphone, ville ou adresse.
• Renseignements de prise de rendez-vous : date et heure choisies, mode de rencontre, sujet de la rencontre.
• Renseignements nécessaires à l’analyse de vos besoins et à une proposition d’assurance (lors d’une rencontre) : date de naissance, situation familiale, revenus, obligations financières, habitudes de vie et renseignements de santé requis par les assureurs.

Renseignements recueillis automatiquement

• Données techniques : adresse IP, type d’appareil et de navigateur, pages consultées, date et heure de la visite.
• Renseignements recueillis au moyen de témoins (cookies) et de technologies semblables, décrits dans la Politique de témoins.

Les renseignements de santé et financiers sont des renseignements sensibles. Ils ne sont jamais demandés par le site lui-même; ils sont recueillis seulement lors d’une rencontre ou dans les formulaires officiels des assureurs, avec votre consentement exprès.

Fins de l’utilisation

• Répondre à vos questions et communiquer avec vous.
• Planifier et tenir les rencontres que vous réservez.
• Analyser vos besoins financiers et d’assurance, comparer les produits de plusieurs assureurs et vous présenter des recommandations.
• Soumettre une proposition d’assurance à l’assureur que vous choisissez et assurer le suivi de votre dossier.
• Respecter mes obligations légales et réglementaires, notamment la tenue des dossiers clients exigée par l’Autorité des marchés financiers.
• Mesurer la fréquentation du site et en améliorer le contenu, si vous y consentez.
• Vous transmettre de l’information ou des offres, seulement si vous y avez consenti. Vous pouvez retirer ce consentement en tout temps.

Je n’utilise vos renseignements à d’autres fins qu’avec votre consentement, sauf exception prévue par la loi. Je ne vends ni ne loue vos renseignements personnels.

Consentement

En me transmettant vos renseignements, en réservant une rencontre ou en acceptant les témoins non essentiels, vous consentez à leur utilisation aux fins indiquées au moment de la collecte. Le consentement aux renseignements sensibles est toujours demandé de façon expresse.

Vous pouvez retirer votre consentement en tout temps en m’écrivant. Le retrait peut toutefois m’empêcher de vous offrir certains services, par exemple l’analyse d’une proposition d’assurance.

Communication à des tiers

Vos renseignements peuvent être communiqués, seulement dans la mesure nécessaire :

• au cabinet Groupe Financier Opus, pour la tenue de votre dossier, la conformité et la supervision;
• aux assureurs auxquels vous me demandez de soumettre une proposition;
• à des fournisseurs de services qui agissent pour mon compte (hébergement du site, prise de rendez-vous, courriel, gestion de la relation client, mesure d’audience), liés par des engagements de confidentialité;
• aux autorités, lorsque la loi l’exige.

Avant de communiquer des renseignements à l’extérieur du Québec, j’évalue si ceux-ci y bénéficieront d’une protection adéquate et je conviens par écrit des mesures de protection nécessaires.

Conservation et destruction

• Dossiers clients : conservés pendant la durée exigée par la réglementation applicable aux cabinets et aux représentants en assurance de personnes.
• Demandes sans suite (prospects) : conservées au plus [À CONFIRMER : durée, par exemple 24 mois] après le dernier contact, puis détruites ou anonymisées.
• Données de navigation : selon la durée de chaque témoin, indiquée dans la Politique de témoins.

À la fin de la période de conservation, les renseignements sont détruits de façon sécuritaire ou anonymisés.

Mesures de sécurité

Je prends des mesures raisonnables pour protéger vos renseignements contre la perte, le vol, l’accès ou la communication non autorisés : connexion chiffrée (HTTPS), accès restreint et protégé par mot de passe, authentification à deux facteurs sur les comptes professionnels lorsque disponible, et classement sécuritaire des documents papier.

En cas d’incident de confidentialité présentant un risque de préjudice sérieux, j’aviserai la Commission d’accès à l’information et les personnes concernées, conformément à la loi.

Vos droits

Vous avez le droit :

• d’accéder aux renseignements personnels que je détiens à votre sujet;
• de les faire rectifier s’ils sont inexacts, incomplets ou équivoques;
• de retirer votre consentement à leur utilisation ou communication;
• de demander la cessation de leur diffusion ou la désindexation de tout hyperlien rattaché à votre nom, dans les cas prévus par la loi;
• de recevoir les renseignements que vous m’avez fournis dans un format technologique structuré et couramment utilisé;
• d’être informé lorsqu’une décision est fondée exclusivement sur un traitement automatisé (je n’en prends aucune).

Pour exercer ces droits, écrivez au responsable indiqué plus haut. Je répondrai par écrit dans les 30 jours suivant la réception de votre demande. Une vérification de votre identité pourra être requise.

Si vous êtes insatisfait de la réponse, vous pouvez vous adresser à la Commission d’accès à l’information du Québec : cai.gouv.qc.ca.

Modifications

Cette politique peut être mise à jour pour refléter des changements à mes pratiques ou à la loi. La date de la dernière mise à jour est indiquée en haut de la page. En cas de changement important, un avis sera affiché sur le site.